ЦБ усилит контроль за денежными переводами между физлицами

0
51

Центробанк отправил банкам новую форму отчетности о переводах между физическими лицами, сообщил РБК, ссылаясь на три источника на платежном рынке. Согласно документам, ЦБ планирует запрашивать информацию обо всех подобных транзакциях, в том числе персональные данные отправителей и получателей переводов.  По словам зампредседателя правления Совкомбанка Олега Машталяра, с января нового года регулятор планирует начать риск-ориентированный мониторинг переводов между физлицами с января следующего года. В Qiwi РБК сообщили, что Центробанк уже поставил в известность финансовые организации о планах периодически запрашивать данные о p2p-переводах с 2022 г.

В новую отчетность должны быть включены все переводы с карты на карту, со счета на счет, с одного электронного кошелька на другой. Также банки будут обязаны предоставлять сведения по переводам с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, переводы через Систему быстрых платежей. Банки должны ставить регулятора в известность по трансграничным переводам, переводам без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов.

Читать также:  НДС для новых гостиниц сделают нулевым в течение первых пяти лет

По новым правилам можно не включать в отчетности переводы на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание и переводы юрлицам и ИП. Также финансовые организации не обязаны передавать ЦБ номера карт отправителя и получателя денег, уникальный ID клиента, назначение платежа, его сумму, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

В Центробанке изданию рассказали, что новая форма отчетности необходима для оптимизации по предоставлению банками информации о платежных услугах клиентам. Основываясь на полученных данных регулятор планирует своевременно проводить анализ рынка и составлять статистику по стране и отдельно по регионам.